ETF 뜻 및 장점과 단점

몇 해 전부터 ETF 투자가 인기를 끌다보니, 많은 분들이 ETF 투자를 하고 계십니다.

 

저도 미국 S&P500 지수 추종 ETF 및 나스닥100 추종 ETF에 투자하고 있고, 우리나라 상품인 Tiger 미국S&P500 ETF와 Tiger 미국나스닥100 ETF에도 일부 투자를 하고 있습니다.

 

그런데, ETF에 대해 정확한 뜻도 모르고, 장점과 단점도 모르고, 단순히 남들이 투자하니까 투자하시는 분들이 계셔서, ETF 뜻 및 장점과 단점에 대해 정확히 알려드리고자 합니다.

 

 

ETF 뜻

ETF(Exchange Traded Fund)는 우리나라 말로 ‘상장지수펀드’라고 합니다.

 

쉽게 간단히 설명하자면, 기존 펀드의 경우에는 많은 장점이 있음에도 불구하고 매매가 쉽지 않다는 단점이 있었는데, ETF는 이 단점을 해소하고 거래를 편하게 하기 위해서 만든 펀드로 주식과 동일하게 거래소에 상장되어서 쉽게 거래할 수 있는 펀드라고 이해하시면 됩니다.

즉, 거래소에서 주식처럼 편하게 실시간으로 매매할 수 있기 때문에 고객 입장에서 편의성이 강화된 펀드라고 보시면 됩니다.

ETF의 개념을 조금 더 구체적으로 살펴보면, ETF는 특정 지수의 변동을 그대로 반영하는 투자 상품으로, 해당 지수에 속한 주식을 그대로 포함하고 있습니다.

 

예를 들어, 나스닥100 지수를 추종하는 ETF를 매수하면, 나스닥100 지수에 포함된 100개 회사의 주식을 보유하는 효과가 있는 것입니다.

 

ETF 장점과 단점

그렇다면, ETF의 장점과 단점은 어떤 것이 있을까요?

 

먼저 ETF의 장점을 알려드리겠습니다.

 

1. 편의성: ETF는 주식처럼 거래소에서 편하게 거래할 수 있으므로, 투자자는 거래 시간 동안 언제든지 매수 또는 매도를 할 수 있기 때문에 편하게 투자할 수 있습니다.

 

2. 다양성: ETF는 특정 지수를 추종하는 지수 추종 ETF부터, 특정 섹터나 지역, 원자재 등에 투자하는 ETF까지 종류가 상당히 많기 때문에 본인의 투자 성향에 맞는 ETF를 골라서 투자할 수 있습니다.

 

3. 투명성: ETF는 거래소에 상장되어 있기 때문에 그 가치가 실시간으로 반영됩니다. 또한, 해당 ETF가 어떤 자산을 보유하고 있는지와 그 비율이 어떻게 되는지 등의 정보가 투명하게 공개되어 있어서 투자자가 쉽게 정보를 확인하고 투자할 수 있습니다.

 

그 외에도 ETF는 주로 패시브 전략을 사용하고 있기 때문에 펀드 운용 비용이 액티브 펀드에 비해 상대적으로 저렴하다는 장점이 있습니다. 하지만, 일반 주식 거래보다는 수수료가 높을 수 있으니 투자하시기 전에 반드시 수수료를 확인하시기 바랍니다.

 

이번에는 ETF의 단점에 대해 알아보겠습니다.

 

1. 지수 추적 오차: ETF는 특정 지수의 성과를 추적하는 상품입니다. 하지만, 실제로는 지수의 성과를 완벽하게 복제하지 못하는 경우가 있습니다. 이를 ‘추적 오차’라고 하는데, 이로 인해 실제 수익률이 기대 수익률과 다를 수 있습니다. 따라서, ETF 운용사들은 지수 추적 오차를 최소화하기 위해 많은 노력을 기울이고 있습니다.

 

2. 유동성 문제: 일부 ETF의 경우, 거래량이 적어서 유동성이 낮을 수 있습니다. 즉, 매도를 하고 싶어도 매수자가 없어서 원하는 가격에 매도하지 못하는 경우가 발생할 수 있습니다. 따라서, ETF에 투자하실 때는 거래량과 운용 자산 규모도 반드시 확인하시는 것이 좋습니다.

 

3. 패시브 투자의 한계: ETF는 대부분 패시브 투자 전략을 사용하고 있습니다. 패시브 투자는 특정 지수를 그대로 따라가는 것이 목표인데, 지수가 상승할 때는 상관이 없지만 지수가 하락하면 손실을 피할 수 없다는 단점이 있습니다. 또한, 특정 개별 종목에 대한 분석이나 판단을 통한 추가적인 수익 기회가 없다는 점이 아쉽습니다.

 

ETF 종류

그렇다면, ETF에는 어떤 종류가 있을까요? 대표적인 7가지 종류에 대해 알아보겠습니다.

 

1. 주식 지수 추종 ETF: 가장 일반적인 형태의 ETF로, 특정 주식 지수를 동일하게 추적하는 상품입니다. 예를 들어 나스닥 100 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하고, S&P500 ETF는 S&P500 지수를 동일하게 추종합니다.

 

2. 섹터 ETF: 특정 산업 또는 섹터의 주식을 대상으로 하는 ETF이며, 대표적으로 IT 섹터, 헬스케어 섹터 등을 추종하는 ETF 상품들이 있습니다.

 

3. 원자재 ETF: 금, 은 등의 원자재나 에너지 등을 대상으로 하는 ETF 상품입니다.

 

4. 테마 ETF: 특정 테마에 투자하는 ETF 상품입니다. 대표적으로는 반도체, 자동차, 2차 전지 등이 있습니다. 테마 ETF는 해당 테마 주식들이 반짝 상승했다가 장기적으로 하락하는 경우가 있으니, 투자하시기 전에 특히 주의하시기 바랍니다.

 

5. 스타일 ETF: 특정 투자 스타일을 추적하는 ETF로, 대표적으로는 가치주 ETF, 성장주 ETF 등이 있습니다.

 

6. 레버리지/인버스 ETF: 특정 지수의 변동률을 배수로 증폭시키거나, 반대 방향으로 추적하는 상품입니다. 이 상품들은 고위험 고수익의 특징을 지니고 있으며, 주로 짧은 기간에 수익을 얻고자 하는 단기 투자자들에게 인기가 높습니다.

 

7. 채권 ETF: 채권 지수를 추적하는 ETF로써, 정부 채권이나 회사채 등을 대상으로 합니다.

이상으로 ETF 뜻과 장점과 단점에 대해 알아보고, 대표적인 ETF 종류 7가지에 대해 알아보았습니다.

 

주식 초보분들이나 주식 투자를 위한 개별 기업에 대한 투자에 부담을 느끼시는 분들은 ETF에 투자하는 것도 좋은 방법입니다.

 

ETF와 비슷한 상품으로는 ETN이 있는데, 개인적으로 투자 고수가 아니시라면 ETN보다는 ETF에 투자하시는 것을 추천 드립니다.

 

https://youtu.be/MPVg-y5B1fA?si=OEbahR7QpI0vbMjK